Politica AML și Anti-Fraudă
1. Scopul politicii
Prezenta Politică stabilește măsurile implementate de NOSMM pentru prevenirea:
- fraudelor
- utilizării identităților false
- activităților ilegale
- utilizării abuzive a platformei
- spălării banilor
- finanțării activităților ilegale
NOSMM își rezervă dreptul de a aplica măsuri de verificare și control pentru protejarea utilizatorilor și a platformei.
2. Despre NOSMM
NOSMM este o platformă digitală care facilitează colaborarea dintre Branduri și Creatori pentru realizarea și furnizarea de conținut digital.
Operatorul platformei:
- PLUM WORLD S.R.L.
- IDNO: 1021600040709
- Republica Moldova
- Email: support@nosmm.app
- Website: nosmm.app
3. Principii de securitate
NOSMM urmărește:
- protejarea utilizatorilor
- prevenirea fraudelor financiare
- identificarea activităților suspecte
- protejarea proceselor de plată
- respectarea legislației aplicabile
4. Activități interzise
Este strict interzisă utilizarea platformei pentru:
- fraude
- tranzacții fictive
- utilizarea identităților false
- utilizarea documentelor false
- încălcarea drepturilor de autor
- manipularea sistemelor de plată
- accesarea neautorizată a conturilor
- activități ilegale
5. Monitorizarea activității
NOSMM poate monitoriza activitatea utilizatorilor pentru identificarea:
- tranzacțiilor neobișnuite
- activităților suspecte
- încercărilor de fraudă
- utilizării neautorizate a conturilor
Monitorizarea este efectuată exclusiv în scopuri de securitate și conformitate.
6. Verificări suplimentare
NOSMM poate solicita informații suplimentare atunci când:
- sunt identificate riscuri de fraudă
- există activitate neobișnuită
- sunt inițiate retrageri semnificative
- există suspiciuni privind identitatea utilizatorului
7. Suspendarea conturilor
NOSMM poate suspenda temporar sau permanent conturile implicate în:
- fraude
- utilizarea informațiilor false
- încălcarea termenilor platformei
- activități ilegale
Suspendarea poate avea loc fără notificare prealabilă atunci când există motive rezonabile de securitate.
8. Blocarea tranzacțiilor
NOSMM poate suspenda sau bloca tranzacții în cazul:
- suspiciunilor de fraudă
- verificărilor de conformitate
- solicitărilor autorităților competente
- investigațiilor interne
9. Cooperarea cu autoritățile
NOSMM poate coopera cu:
- instituții financiare
- procesatori de plăți
- organe de aplicare a legii
- alte autorități competente
Cooperarea se realizează în limitele prevăzute de legislația aplicabilă.
10. Obligațiile utilizatorilor
Utilizatorii sunt obligați să:
- furnizeze informații reale
- coopereze în verificări
- păstreze securitatea contului
- raporteze activități suspecte
11. Modificarea politicii
NOSMM poate modifica prezenta Politică AML și Anti-Fraudă. Versiunea actualizată va fi publicată pe platformă.
12. Contact
- PLUM WORLD S.R.L.
- Email: support@nosmm.app
- Website: nosmm.app
Politica KYC (Know Your Customer)
1. Scopul politicii
Prezenta Politică descrie modul în care NOSMM poate verifica identitatea utilizatorilor pentru protejarea platformei și prevenirea fraudelor.
2. Când poate fi solicitată verificarea
NOSMM poate solicita verificarea identității:
- la crearea contului
- înaintea retragerilor
- în cazul unei dispute
- în cazul activităților suspecte
- în cadrul verificărilor de securitate
3. Documente care pot fi solicitate
Pentru persoane fizice:
- buletin de identitate
- pașaport
- permis de conducere
- selfie de verificare
Pentru companii:
- certificat de înregistrare
- extras oficial
- documente privind reprezentantul legal
4. Verificarea informațiilor
NOSMM poate verifica:
- autenticitatea documentelor
- concordanța datelor
- existența unor informații contradictorii
5. Refuzul verificării
Refuzul furnizării documentelor solicitate poate conduce la:
- limitarea funcționalităților
- suspendarea contului
- suspendarea retragerilor
- blocarea accesului la anumite servicii
6. Confidențialitatea documentelor
Documentele furnizate sunt utilizate exclusiv pentru:
- verificarea identității
- prevenirea fraudelor
- conformitate legală
- securitatea platformei
7. Perioada de păstrare
Documentele pot fi păstrate atât timp cât este necesar pentru:
- obligații legale
- soluționarea disputelor
- verificări de securitate
8. Modificarea politicii
NOSMM poate modifica prezenta Politică KYC. Versiunea actualizată va fi publicată pe platformă.
9. Contact
- PLUM WORLD S.R.L.
- Email: support@nosmm.app
- Website: nosmm.app