Politica AML și Anti-Fraudă
1. Scopul politicii
Prezenta Politică stabilește măsurile implementate de NOSMM pentru prevenirea fraudelor, utilizării identităților false, activităților ilegale, utilizării abuzive a platformei, spălării banilor și finanțării activităților ilegale.
NOSMM își rezervă dreptul de a aplica măsuri de verificare și control pentru protejarea utilizatorilor și a platformei.
2. Despre NOSMM
NOSMM este o platformă digitală care facilitează colaborarea dintre Branduri și Creatori, inclusiv publicarea comenzilor, livrarea și acceptarea conținutului, evidența drepturilor de utilizare și procesarea fluxurilor de plată.
Operatorul platformei:
- PLUM WORLD S.R.L.
- IDNO: 1021600040709
- Republica Moldova
- Email: support@nosmm.app
- Website: nosmm.app
3. Principii de securitate
NOSMM urmărește:
- protejarea utilizatorilor
- prevenirea fraudelor financiare
- identificarea activităților suspecte
- protejarea proceselor de plată
- protejarea procesului de creare și utilizare a conținutului
- respectarea legislației aplicabile
4. Activități interzise
Este strict interzisă utilizarea platformei pentru:
- fraude
- tranzacții fictive
- utilizarea identităților false
- utilizarea documentelor false
- încălcarea drepturilor de autor
- utilizarea neautorizată a conținutului
- manipularea sistemelor de plată
- accesarea neautorizată a conturilor
- activități ilegale
5. Monitorizarea activității
NOSMM poate monitoriza activitatea utilizatorilor pentru identificarea:
- tranzacțiilor neobișnuite
- activităților suspecte
- încercărilor de fraudă
- utilizării neautorizate a conturilor
- retragerilor neobișnuite
- activităților neobișnuite privind comenzile și conținutul
Monitorizarea este efectuată în scopuri de securitate și conformitate.
6. Verificări suplimentare
NOSMM poate solicita informații suplimentare atunci când:
- sunt identificate riscuri de fraudă
- există activitate neobișnuită
- sunt inițiate retrageri semnificative
- există suspiciuni privind identitatea utilizatorului
- există neconcordanțe privind datele de plată
- este necesară verificarea drepturilor asupra conținutului
7. Suspendarea conturilor
NOSMM poate suspenda temporar sau permanent conturile implicate în:
- fraude
- utilizarea informațiilor false
- încălcarea termenilor platformei
- activități ilegale
- încălcarea drepturilor de autor
Suspendarea poate avea loc fără notificare prealabilă atunci când există motive rezonabile de securitate.
8. Blocarea tranzacțiilor
NOSMM poate suspenda sau bloca tranzacții în cazul:
- suspiciunilor de fraudă
- verificărilor de conformitate
- solicitărilor autorităților competente
- investigațiilor interne
- nefinalizării verificării KYC
9. Cooperarea cu autoritățile
NOSMM poate coopera cu:
- instituții financiare
- procesatori de plăți
- organe de aplicare a legii
- alte autorități competente
Cooperarea se realizează în limitele legislației aplicabile.
10. Obligațiile utilizatorilor
Utilizatorii sunt obligați să:
- furnizeze informații reale
- coopereze în verificări
- păstreze securitatea contului
- raporteze activități suspecte
- respecte drepturile asupra conținutului
11. Politica KYC — verificarea identității
NOSMM poate solicita verificarea identității la crearea contului, înaintea retragerilor, în cazul unei dispute, în cazul activităților suspecte și în cadrul verificărilor de securitate și conformitate.
12. Documente care pot fi solicitate
Pentru persoane fizice:
- buletin de identitate
- pașaport
- permis de conducere
- selfie de verificare
- alte informații necesare pentru verificarea identității
Pentru companii:
- certificat de înregistrare
- extras oficial
- documente privind reprezentantul legal
- alte documente relevante
13. Verificarea informațiilor
NOSMM poate verifica autenticitatea documentelor, concordanța datelor, existența unor informații contradictorii, datele necesare pentru procesarea retragerilor și datele asociate contractelor și tranzacțiilor.
14. Refuzul verificării
Refuzul furnizării documentelor solicitate poate conduce la limitarea funcționalităților, suspendarea contului, suspendarea retragerilor sau blocarea accesului la anumite servicii.
15. Confidențialitatea documentelor KYC
Documentele furnizate sunt utilizate pentru verificarea identității, prevenirea fraudelor, conformitate legală și securitatea platformei.
16. Modificarea politicii
NOSMM poate modifica prezenta Politică. Versiunea actualizată va fi publicată pe platformă.
17. Contact
- PLUM WORLD S.R.L.
- Email: support@nosmm.app
- Website: nosmm.app